Почему это сложнее
Банки осторожно относятся к крипто-бизнесу из-за требований комплаенса. Часть банков не работает с такими клиентами, другие требуют лицензию и подробное описание модели.
Что обычно просят
- Подробное описание бизнес-модели и источников дохода
- Лицензию или обоснование, почему она не нужна
- Политики AML и KYC
- Подтверждение источников капитала владельцев
- Информацию о контрагентах и странах клиентов
Как повысить шансы
- Подготовить пакет документов до обращения в банк
- Подобрать банки, которые работают с таким профилем
- Не скрывать детали бизнеса, банк всё равно проверит
- Рассмотреть счета у лицензированных платёжных провайдеров как дополнение
Подробнее об общем процессе: открытие банковского счёта.
Требования регуляторов быстро меняются. Перед запуском нужно уточнить актуальные условия у юриста по виртуальным активам. Решение об открытии счёта принимает банк. Налоговые последствия зависят от вашего резидентства.