لماذا الأمر أصعب
تتعامل البنوك بحذر مع أعمال العملات المشفرة بسبب متطلبات الامتثال. فبعض البنوك لا تتعامل مع هؤلاء العملاء، وتشترط أخرى الترخيص ووصفًا مفصلًا للنموذج.
ما يُطلب عادةً
- وصف مفصل لنموذج العمل ومصادر الدخل
- الترخيص أو تبرير لعدم الحاجة إليه
- سياسات مكافحة غسل الأموال (AML) والتعرف على العميل (KYC)
- ما يثبت مصادر رأس مال الملاك
- معلومات عن الأطراف المقابلة وبلدان العملاء
كيف ترفعون فرص النجاح
- إعداد حزمة المستندات قبل التوجه إلى البنك
- اختيار البنوك التي تتعامل مع هذا النوع من الشركات
- عدم إخفاء تفاصيل النشاط، فالبنك سيتحقق منها في كل الأحوال
- النظر في حسابات لدى مزودي دفع مرخَّصين بوصفها حسابات مكمِّلة
للتفاصيل عن العملية العامة: فتح حساب مصرفي.
تتغيّر متطلبات الجهات التنظيمية بسرعة. قبل الإطلاق ينبغي التأكد من الشروط السارية لدى محامٍ متخصص في الأصول الافتراضية. قرار فتح الحساب يعود إلى البنك. تعتمد الآثار الضريبية على إقامتكم الضريبية.