Содержание
Многие считают, что после открытия компании счёт откроется автоматически. На практике банк самостоятельно решает, готов ли он работать с вашим бизнесом.
Этапы открытия счёта
- Выбор банка под вашу деятельность и обороты
- Подготовка пакета документов
- Подача заявки и первичная проверка
- Встреча или звонок с представителем банка
- Комплаенс-проверка
- Активация счёта и доступ к онлайн-банкингу
Какие документы обычно запрашивают
- Документы компании: лицензия, устав, свидетельство о регистрации
- Паспорта и подтверждение адреса бенефициаров
- Описание бизнеса: чем занимаетесь, с кем работаете, откуда клиенты
- Информация об источнике средств
- Ожидаемые обороты по счёту
Набор может отличаться в зависимости от банка и вида деятельности.
Почему банки отказывают
- Бизнес-модель описана расплывчато
- Деятельность относится к категории повышенного риска
- Нет подтверждения источника средств
- Структура владения слишком сложная или непрозрачная
- Несоответствие между заявленной деятельностью и документами
Как повысить шансы
- Заранее подготовить чёткое описание бизнеса и клиентов
- Подобрать банк, где ваша отрасль не считается проблемной
- Подать полный пакет документов с первого раза
- Не подавать заявки в несколько банков одновременно без стратегии
Решение принимает банк. Любые обещания «гарантированного открытия» — повод насторожиться.
Если нужна помощь — посмотрите услугу открытия банковского счёта или оставьте заявку.