يظن كثيرون أن الحساب البنكي يُفتح تلقائيًا بعد تأسيس الشركة. لكن الواقع أن البنك هو من يقرر بنفسه مدى استعداده للتعامل مع نشاطك.
مراحل فتح الحساب
- اختيار البنك بما يناسب نشاطك وحجم تعاملاتك
- إعداد ملف المستندات
- تقديم الطلب والفحص الأولي
- لقاء أو اتصال مع ممثل البنك
- فحص الامتثال
- تفعيل الحساب والوصول إلى الخدمات المصرفية عبر الإنترنت
المستندات التي تُطلب عادةً
- مستندات الشركة: الرخصة والنظام الأساسي وشهادة التأسيس
- جوازات سفر المستفيدين الحقيقيين وإثبات عناوينهم
- وصف النشاط: ما تعمل فيه، ومع من تتعامل، ومن أين يأتي عملاؤك
- معلومات عن مصدر الأموال
- حجم التعاملات المتوقع على الحساب
قد تختلف المجموعة بحسب البنك ونوع النشاط.
لماذا ترفض البنوك الطلبات
- نموذج العمل موصوف بشكل غامض
- يندرج النشاط ضمن فئة المخاطر المرتفعة
- لا يوجد ما يثبت مصدر الأموال
- هيكل الملكية معقد أو غير شفاف بدرجة كبيرة
- عدم اتساق بين النشاط المعلن والمستندات
كيف ترفع فرصك
- إعداد وصف واضح للنشاط والعملاء مسبقًا
- اختيار بنك لا يُعد قطاعك فيه إشكاليًا
- تقديم ملف المستندات كاملًا من المرة الأولى
- عدم التقدم بطلبات إلى عدة بنوك في وقت واحد من دون استراتيجية
القرار يعود إلى البنك. وأي وعود بـ«فتح حساب مضمون» تستدعي الحذر.
إذا احتجت إلى مساعدة، اطّلع على خدمة فتح الحساب البنكي أو اترك طلبك.